CFDs Qué son y cómo funcionan, ventajas y riesgos

Pongamos, por ejemplo, que compras 50 contratos sobre un índice cuando el precio de compra es de 7500. Un contrato equivale a 10 $ por punto, por lo que en cada movimiento alcista de 1 punto obtendrás un beneficio de 500 $ y, cada vez que el precio baje 1 punto, perderás 500 $ (50 contratos x 10 $). En todo caso, antes de invertir en ellos, piensa que la disponibilidad de estos productos dependerá de la entidad financiera y su regulación. Si estás empezando, utiliza un simulador de CFD para operar en condiciones de mercado reales sin arriesgar tu capital. De hecho, es importante conocerlas y tenerlas en cuenta a la hora de plantearte cómo invertir en bolsa y comprar acciones. Principalmente porque son muy sencillos y puedes apostar al alza y a la baja (más adelante veremos cómo).
Además, es esencial realizar un análisis exhaustivo del mercado y de los activos subyacentes antes de abrir mercado de cfd una posición en un CFD. Los inversores deben utilizar herramientas de análisis técnico y fundamental para identificar las tendencias y los niveles clave de soporte y resistencia. También es recomendable seguir las noticias y los eventos económicos que puedan tener un impacto en los precios de los activos subyacentes. Una de las principales ventajas de la inversión en CFD es el apalancamiento. El apalancamiento permite a los inversores operar con una cantidad mucho mayor de dinero del que realmente tienen disponible en su cuenta. Esto significa que los inversores pueden obtener mayores ganancias potenciales con una inversión inicial más pequeña.

En el trading con CFD, puedes vender en corto el mercado para cubrirte contra esta posibilidad de tendencia bajista. Si el mercado baja, lo que pierdes en tu portafolio puede verse compensado por la ganancia de tu cobertura en corto. Si el mercado sube, perderás en tu cobertura, pero ganarás en tu posición principal. La cobertura en el trading es una estrategia crucial de gestión del riesgo utilizada por traders experimentados, pero no protege necesariamente las órdenes que deben cerrarse en un momento dado. Capital.com ofrece protección de saldo negativo (NBP, por sus siglas en inglés) para las cuentas de CFD. Con la protección del saldo negativo (NBP, por sus siglas en inglés), el saldo de tu cuenta nunca caerá por debajo de cero, lo cual garantiza que no corres el riesgo de deber dinero a tu bróker.
Por el contrario, si el precio de las acciones de Apple baja a 90 dólares, habrás perdido 100 dólares por cada CFD que hayas comprado. En este caso, como has invertido 1000 dólares, habrás perdido 1000 dólares en total. Por último, los CFD permiten tener acceso a una amplia gama de acciones, algo que normalmente no es posible hacer mediante un banco tradicional. Y es posible crear un portafolio de CFDs accionarios eligiendo los componentes entre miles de acciones en todo el mundo. No sólo acciones de México, sino también numerosas acciones europeas, asiáticas y americanas. El trading con CFD presenta numerosas ventajas, que podríamos resumir como económica, práctica y rápida comparado con la inversión tradicional.
Una operación de CFD es básicamente un contrato entre un inversor y un broker para liquidar la diferencia en el valor de un activo o instrumento financiero durante la duración del contrato. En el momento de cerrar el contrato (una operación), si el precio es más alto que el precio de apertura, el comprador se beneficia. El vendedor tiene que pagar al comprador la diferencia, que será la ganancia del comprador. Sucede lo contrario si el precio de la operación es más bajo que el precio de apertura. A través de los CFD, los inversores pueden beneficiarse tanto de las subidas como de las bajadas de precios de los activos.

Seguir una fórmula constante de riesgo por operación, como el 1–2% de tu cuenta de CFD, ayuda a proteger tu capital y te permite aprovechar al máximo las estrategias de capitalización a lo largo del tiempo. CFD es el acrónimo de "Contrato por Diferencia" y se aplica a muchos instrumentos financieros. Los CFD de criptomonedas permiten a los operadores especular sobre la fluctuación del precio de un derivado de un criptoactivo sin tener la propiedad directa. Esto es posible entre el operador y su bróker mediante un contrato para intercambiar la diferencia entre el precio de apertura o entrada y el precio de cierre o salida del criptoactivo subyacente.
Son cargas positivas o negativas en función de la dirección del diferencial. Para los principiantes recomendamos las plataformas de brokers reconocidos como los que hemos visto aquí. Por ejemplo, el EUR/USD es un buen activo para negociar y ofrece buenas ideas en base a tantas noticias que llegan diariamente. En algunos períodos, negociar sobre los índices de las bolsas estadounidenses, europeas y asiáticas, es más sencillo de lo parece.

Además, no cumple con los requisitos legales y regulatorios que promueven la investigación independiente. No todos los servicios e instrumentos financieros mencionados están disponibles en eToro. Cualquier referencia al rendimiento pasado de un instrumento financiero, índice o producto de inversión consolidado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros. La funcionalidad de los CFD debe considerarse en términos de gestión de riesgos.
He estado trabajando con este corredor durante más de 5 años, antes de esta empresa intenté operar con muchos corredores diferentes. Si ha comprado una acción y la ha incluido en el registro de accionistas, será su propietario hasta que la venda o la transfiera a otra persona. Otras circunstancias, ya sea diluvio, incendio, crisis global, pandemia del COVID-19, quiebra de su corredor y todo lo demás, no pueden afectar al proceso de ninguna manera. La acción era suya y seguirá siendo suya, incluso si el corredor, a través del cual la compró, cerró ya como 10 años.
Podemos abrir posiciones con las acciones Tesla o Apple y miles de títulos más. También negociar en pares de divisas (como el Euro/Dólar), índices bursátiles (ej. EE.UU. 30), y materias primas (ej. oro, petróleo, gas natural, etc.). Uno de los aspectos más fascinantes de trading en línea de CFD es que se pueden obtener altas ganancias brevemente.

Los tamaños de estos contratos varían según el activo, a menudo replicando la forma en que se opera con ese activo en los mercados subyacentes. En el ejemplo anterior, el valor de la plata en el mundo real estaría a mitad de camino entre los dos precios, a 1651,5. La diferencia entre los precios de compra y de venta es de 3 en este caso, lo que supone un spread de tres puntos.
El trading de contratos por diferencia (CFD) en línea ha experimentado un crecimiento considerable en las últimas dos décadas. Los CFDs a menudo se consideran como una alternativa a los mercados regulares, ya que proporcionan varias ventajas distintivas para los inversores, como el apalancamiento. Sin embargo, este último puede aumentar tanto los posibles beneficios como las pérdidas, lo cual requiere que la estrategia en los mercados de CFDs esté muy cuidada y la gestión de riesgos sea sólida. A pesar de todos los riesgos asociados con los CFDs, que vamos a tener presentes en esta guía, es posible generar ganancias al operar con estos instrumentos complejos.

Un CFD o Contrato por Diferencia (del inglés, Contracts for Difference), son unos instrumentos financieros cuyo precio se basa en la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida de un  activo subyacente. Un CFD es un contrato entre dos partes en el que acuerdan intercambiarse la diferencia de precio de apertura y cierre de un activo subyacente determinado. Los CFD funcionan con apalancamiento, es decir, mediante depósito de garantía, que será un porcentaje del total del nominal de la operación. Algunos mercados tienen normas que prohíben la venta en corto, o que requieren a los inversores pedir prestado el activo específico antes de venderlo en corto, o que requieren diferentes márgenes para operaciones largas y cortas. En cambio, los traders pueden vender en corto instrumentos derivados como los CFDs en cualquier momento sin incurrir en costes de préstamo. Las garantías mínimas requeridas para operar con CFDs varían según el activo subyacente y la plataforma de operaciones utilizada.
El funcionamiento de un CFD se basa en el apalancamiento, que permite al inversor abrir posiciones más grandes con un capital menor. Sin embargo, este apalancamiento también implica un mayor riesgo, ya que las pérdidas pueden superar el capital inicial invertido. Además, muchas plataformas de trading cuentan con herramientas que permiten simular las operaciones y calcular automáticamente las ganancias y pérdidas, lo que facilita la tarea de declaración.